Page 108 - web

‫مقالات وآراء‬

‫غسلها فتمر عبر البنوك والاستثمار المباشر وشراء التحف‬ ‫ويكون ذلك من خلال العديد من العمليات المصرفية‬
‫النادرة والعقارات وغيرها من خارج الجهاز المصرفي‪ .‬وُُتعتبر‬ ‫المعقدة‪ ،‬والتي تأخذ الصورة المعتادة للعمليات المصرفية‬
‫نيويورك أكبر مركز عالمي في غسل الأموال‪ ،‬تنافسها لندن‬ ‫المشروعة‪ ،‬وتهفد هذه الخطوة إلى تصعيب تتبع النقود‬
‫في هذا السياق حيث تجاوزت قيمة الأموال التي تم غسلها‬ ‫غير الشرعية‪ .‬ومن الوسائل المستخدمة لذلك‪ ،‬إعادة تحويل‬
‫من خلال أسواق المال في العاصمة البريطانية أكثر من ‪2.4‬‬ ‫الأموال غير المشروعة من بنك إلى آخر‪ ،‬إضافة إلى تحويلها‬
‫بطريقة إلكترونية‪ ،‬وتحويلها إلـى بنوك تتميز بقواعدها‬
‫مليار دولار سنويًًا‪.‬‬ ‫الشديدة في ما يخص سرية الإيداعات في الدول الأخرى‪.‬‬
‫وهناك من يشير إلى أن عملية غسل الأموال تعتبر ثالث أكبر‬ ‫وتتلخص أهم تلك الوسائل في تكرار عملية تحويل تلك‬
‫صناعة على مستوى العالم‪ ،‬إذ يقدر حجم الأموال التي يتم‬
‫الأموال من بنك إلى آخر والتحويل الإلكتروني للأموال‪.‬‬
‫‪ 3‬تريليونات دولار‬ ‫المرحلة الثالثة والأخيرة هي الإدماج‪ ،‬وُُتعتبر المرحلة‬
‫حجم جريمة غسل‬ ‫الختامية في غسل الأموال ويترتب عليها إضفاء طابع‬
‫الأموال سنويً ًا عبر‬ ‫الشرعية على الأموال‪ ،‬لذلك يطلق عليها «مرحلة التجفيف»‪،‬‬
‫وفي هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة‬
‫بنوك العالم‬ ‫الاقتصادية والنظام المصرفي لكي تبدو وكأنها عوائد أو‬
‫مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية‪ ،‬مثل الشركات الوهمية‬
‫والقروض المصطنعة‪ ،‬وكذلك الفواتير الوهمية في مجال‬
‫الاستيراد والتصدير‪ ،‬وعند الوصول إلى هذه المرحلة يكون‬
‫من الصعب جد�ا التمييز بين تلك الأموال غير المشروعة‬

‫والأموال المشروعة‪.‬‬

‫النسب العالمية للأموال المغسولة‬
‫ويقَّدَ ر حجم جريمة غسل الأموال التي تتم عبر بنوك العالم‬
‫وأجهزته المصرفية بنحو ‪ 3‬تريليونات دولار سنويًًا‪ ،‬أي ما يقدر‬

‫بنحو ‪ 5‬في المئة من إجمالي الناتج العالمي‪.‬‬
‫وتعتبر الولايات المتحدة من أوائل الدول التي تعاني من‬
‫غسل أموال تجار المخدرات الذين يستخدمون البنوك الأميركية‬
‫وأسواق المال فيها‪ ،‬وكذلك فروع البنوك الأميركية في‬
‫أميركا اللاتينية والمحيط الهادئ‪ ،‬وُُتقدر قيمة الأموال التي‬

‫يجري غسلها في الولايات المتحدة بنحو ‪ 283‬مليار دولار‪.‬‬
‫أما في روسيا الاتحادية فبلغ حجم عمليات غسل الأموال‬
‫نحو ‪ 100‬مليار دولار‪ ،‬وبحسب الرئيس الروسي فلاديمير بوتين‬
‫خسرت روسيا نحو ‪ 25‬مليار دولار بسبب عمليات غسل الأموال‪.‬‬
‫كذلك يبلغ حجم غسل الأموال في إيطاليا نحو ‪ 52‬مليار‬
‫دولار‪ ،‬وفي ألمانيا ‪ 24.6‬مليار دولار‪ ،‬وفي اليابان ‪ 24.2‬مليار‬

‫دولار‪ ،‬وفي كندا ‪ 23.3‬مليار دولار‪.‬‬
‫أما الدول التي تشهد أقل نسب غسل الأموال‪ ،‬فهي إيرلندا‬
‫حيث تقدر الأموال المغسولة فيها بنحو ‪ 538.5‬مليون دولار‪.‬‬
‫وتجدر الإشارة إلى أن ‪ 25‬في المئة من أنشطة غسل الأموال‬
‫تحدث عبر أسواق المال العالمية أي ما يتراوح بين ‪ 125‬و ‪175‬‬
‫مليار دولار على مستوى العالم‪ .‬أما بقية الأموال التي يتم‬

‫‪108‬‬